Распределение выручки от продажи предмета залога
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Распределение выручки от продажи предмета залога». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Главным преимуществом залоговых займов является снижение рисков кредитора, так как требования кредитора, подкрепленные залогом, удовлетворяются приоритетно за счет залогового имущества. Потому при банкротстве заемщика кредиты с залогом имеют большие шансы на возврат по сравнению с другими займами. Соответственно, кредиторы предлагают заемщикам более выгодные условия кредитования под залог: более крупные суммы и низкие проценты.
Особенности залога доли ООО
- Участник ООО имеет право заложить свою долю в уставном капитале. Проще всего заложить свою долю другому участнику ООО, если такая возможность не запрещена уставом
- Возможно также использовать для получения займа под залог доли ООО и у третьих лиц, но процедура намного сложнее. Во-первых, необходимо, чтобы в уставе подобная операция не запрещалась. Во-вторых, такая операция допустима только по решению управляющего органа ООО (собрание участников или другой орган, предусмотренный уставом). При этом в уставе могут быть указаны специфические требования по голосованию: решение может быть принято простым большинством или квалифицированным (к примеру, не менее 75% участников). Голос участника, который хочет заложить свою долю, в голосовании не учитывается.
- Договор залога доли ООО должен быть обязательно заверен у нотариуса. При этом нотариус уведомляет государственные органы о том, что доля уставного капитала была заложена.
- Залог прекращается в случае успешного погашения займа, уничтожении заложенного имущества, по истечению срока исковой давности либо после передачи прав кредитору в случае необходимости обеспечения займа залоговым имуществом.
Одобрения крупной сделки:
При участии в сделке юр. лиц необходимо также представить документы, подтверждающие одобрение крупной сделки от всех участвующих в сделке ООО и АО, если таковая является для них крупной, либо справку от ООО, АО за подписью генерального директора и главного бухгалтера о том, что сделка не является крупной.
Если в договоре стороной является физ. лицо, закладывающее долю в уставном капитале ООО и приобретшее право собственности на нее в период нахождения в браке, требуется нотариально удостоверенное СОГЛАСИЕ СУПРУГИ на залог (в отношении бывшей супруги — нотариально удостоверенное заявление о согласии).
Для подготовки согласия требуется личное присутствие супруга стороны сделки с подлинником паспорта и подлинником свидетельства о заключении брака.
Если договор подписывает не лично залогодатель/залогодержатель доли, а доверенное лицо, требуется нотариально удостоверенная доверенность с правом подписания такого договора.
| 15. Договоры залога долей в уставном капитале ООО (В стоимость УПТХ включено заполнение нотариусом соответствующего заявления, сканирование и передача его в ИФНС в электронной форме) | ||
| сторонами которого являются только физические лица | до 1 000 000 рублей – 0,5 процента суммы договора, но не менее 1 500 рублей; от 1 000 001 рубля до 10 000 000 рублей включительно – 5 000 рублей плюс 0,3 процента суммы договора, превышающей 1 000 000 рублей; свыше 10 000 001 рубля -32 000 рублей плюс 0,15 процента суммы договора, превышающей 10 000 000 рублей, но не более 150 000 рублей | 16500 руб. |
| хотя бы одной стороной которого является юридическое лицо | до 1 000 000 рублей – 0,5 процента суммы договора, но не менее 1 500 рублей; от 1 000 001 рубля до 10 000 000 рублей включительно – 5 000 рублей плюс 0,3 процента суммы договора, превышающей 1 000 000 рублей; свыше 10 000 001 рубля -32 000 рублей плюс 0,15 процента суммы договора, превышающей 10 000 000 рублей, но не более 150 000 рублей | 23500 руб. |
| хотя бы одной стороной которого является иностранное юридическое лицо | до 1 000 000 рублей – 0,5 процента суммы договора, но не менее 1 500 рублей; от 1 000 001 рубля до 10 000 000 рублей включительно – 5 000 рублей плюс 0,3 процента суммы договора, превышающей 1 000 000 рублей; свыше 10 000 001 рубля -32 000 рублей плюс 0,15 процента суммы договора, превышающей 10 000 000 рублей, но не более 150 000 рублей | 36000 руб. |
Договор залога для ипотеки
На сегодняшний день ипотека является одним из самых распространенных договоров в нашей стране. В 2020 году был зафиксирован рекорд по количеству взятых ипотечных ссуд, а именно 1,7 млн. ипотечных кредитов было выдано. Это говорит о положительной тенденции роста ипотечного кредитования, но важно помнить, что указанное соглашение предполагает выдачу займа гражданам под залог приобретаемого имущества.
Другими словами, приобретаемое жилье будет находится в распоряжении банка до момента, пока вы не исполните свои денежные обязательства. Таким образом, важно, чтобы ваша сделка был легитимной, а текст документа точным, безошибочным, и прошел необходимую проверку. Рекомендуем вам оформить нотариальный договор залога недвижимого имущества, так как вы обезопасите себя от непредвиденных последствий в будущем.
Как заверить договор залога у нотариуса
Для того чтобы заверить выбранное соглашение у нотариуса вам достаточно позвонить нам договориться о встрече, на которой будут присутствовать все стороны сделки, разъяснить суть дела и предоставить необходимые документы.
Возможно удостоверение нотариусом договора залога между физическими лицами, а также юридическими.
|
Примечание: Нотариус заносит сведения о залоге движимого имущества в реестр залогов на сайте Федеральной нотариальной палаты, проверить недвижимость на обременение можно на сайте Росреестра. |
Обращение взыскания на заложенную долю в ООО
Если должник обязательство, обеспеченное залогом не исполняет, залогодержатель обращается с взысканием заложенной доли. Осуществить это можно по решению суда. Договор залога также может содержать порядок внесудебного взыскания, но на практике такой порядок довольно сложный, так как представляет собой прохождение множества административных процедур. Поэтому применять лучше взыскание по суду.
Обращение залогодержателя в суд с взысканием заложенной доли не гарантирует переход этой доли к нему в собственность. Например, если в ООО более одного участника, то остальные участники могут выплатить залогодержателю стоимость доли, либо ее части исходя из суммы долга. Выплата должна пройти в течение 3х месяцев, после обращения с взысканием доли.
Оформление и регистрация залога доли
Процедура оформления залога на уровне Общества требует:
- При заключении сделки между участниками компании – только подписания соответствующего договора.
- При сделке с третьим лицом:
- проверки отсутствия запрета в уставе Общества;
- организации и проведения собрания участников, при необходимости внеочередного, на котором будет рассмотрен вопрос о даче согласия на предоставлении доли (ее части) в залог;
- подписания соответствующего договора.
- При сделке между единственным участником и третьим лицом – принятия единоличного решения о залоге и подписания договора.
Какие права переходят к залогодержателю
Залог доли в компании — это сделка с высоким уровнем риска. В результате такого решения член ООО может утратить корпоративный контроль над своим бизнесом, потому что по общему правилу к залогодержателю переходят право:
-
участвовать в принятии решений об одобрении сделок ООО;
-
участвовать в выборах органов управления организации (директора, аудитора и т. д.);
-
знакомиться с документацией ООО и информацией о функционировании компании;
-
участвовать в распределении прибыли фирмы;
-
участвовать в принятии решений об основных направлениях деятельности компании.
Если права залогодержателя на участие в управлении компанией нарушаются, он может оспорить любое действие и решение ООО, принятое в обход его прав. Например, в деле №А56-22247/2016 Арбитражный суд Северо-Западного округа признал решение общего собрания ООО о смене гендиректора недействительным, так как оно было принято без участия банка-залогодержателя.
Однако права залогодержателя по управлению обществом не безграничны. Законодатель учел баланс интересов сторон сделки, потому:
-
запретил залогодержателю выходить из компании;
-
обязал залогодержателя не действовать против интересов ООО и залогодателя, как участника компании.
Как минимизировать риски при залоге доли в ООО
Так как к залогодержателю переходит большой объем прав по управлению ООО, во избежание потери контроля над бизнесом необходимо грамотно составить договор о залоге.
В первую очередь, в соглашении можно прописать условие о том, что все права участника общества сохраняются у залогодателя. Если залогодержатель настаивает на переходе корпоративных прав к нему, то стоит минимизировать риски, ограничив эти права договором. Например, можно исключить права залогодержателя:
-
участвовать в формировании органов ООО;
-
одобрять крупные сделки;
-
принимать решение о досрочном прекращении полномочий органов ООО;
-
изменять размер уставного капитала и др.
Передача доли в ООО в залог: законодательный аспект
Основной источник права, регулирующий данную процедуру, — ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью». Согласно положениям данного закона, участник ООО может передавать свою долю во владении бизнесом другому владельцу ООО или, если это не запрещено учредительными документами фирмы, в пользу третьих лиц. Рассматриваемый правовой акт определяет основные виды обременений в рамках сделок, о которых идет речь — передача в пользу другого владельца, а также соответствующая операция с участием третьих лиц. Другие источники права, имеющие отношение к сделкам, о которых идет речь, — ФЗ «О государственной регистрации юрлиц и ИП», а также Приказ ФНС РФ № ММВ-7-6/25, в котором регулируются вопросы государственной регистрации юрлиц и ИП в аспекте применения форм тех или иных документов.
Регистрация передачи доли участника ООО в залог
Также передачу доли в уставном капитале ООО необходимо зарегистрировать. Регистрация передачи доли производится уполномоченным органом. В Москве это МИФНС №46.
Порядок регистрации передачи доли участника ООО в залог следующий:
После нотариального заверения договора передачи доли нотариус обязан в течение 3 дней передать (подать) соответствующий комплект документов в орган осуществляющий государственную регистрацию юр.лиц.
Подать в рег.орган необходимо заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ. Заявление должно быть подписано участником Общества, который осуществляет передачу доли или ее части, т.е. залогодателем. В заявлении обязательно должен быть указан вид обременения (залога) и срок, в течение которого будет действовать обременение.
Комплект документов передается нотариусом в регистрирующий орган непосредственно, либо отправляется по почте. Также для этого может быть использована факсимильная связь или средства интернета.
Далее уже регистрирующий орган в течение трех дней после получения комплекта документов о передаче доли или ее части в залог обязан внести в ЕГРЮЛ запись об обременении залогом доли определенного участника ООО с указание срока обременения.
Погасить запись в ЕГРЮЛ о передачи доли в залог можно подав в регистрирующий орган соответствующего заявления. При этом такое заявление должно быть подписано как залогодателем, так и залогодержателем. Также основание для погашения записи о передачи доли в залог может служить решение суда, которое вступило в силу.
Снятие залога доли по нотариально удостоверенному догвоору ооо
Снять залог с доли в ООО можно только одним способом – погасив регистрационную запись о наличии обременения в ЕГРЮЛ. В соответствии со ст. 22 Закона об ООО делается это на основании заявления залогодержателя либо судебного решения о прекращении залога, направляемого в ИФНС.
Поскольку залогодержателем (кредитором) может оказаться как участник Общества, так и третье лицо, процедура снятия залога несколько отличается в зависимости от обстоятельств возникновения залога и статуса кредитора. Есть некоторые особенности и у ситуации, при которой предметом залога выступает 100% уставного капитала ООО.
Каждый случай целесообразно анализировать индивидуально.
Учитывая, что практически всё в вопросе погашения регистрационной записи о залоге доли ООО зависит от залогодержателя, при наличии с его стороны неправомерного уклонения или отказа в совершении действий по снятию обременения потребуется получение судебного решения о прекращении залога и (или) принуждении залогодержателя к действиям по снятию залога. Судебное разбирательство позволяет снять зависимость участника-залогодателя и компании от позиции и воли залогодержателя-кредитора. Залог прекращается:
- с прекращением, в том числе путем исполнения, обеспеченного залогом обязательства;
- с прекращением заложенного права, если оно не было залогодателем восстановлено или предмет залога не был заменен;
- с прекращением договора залога или признанием его недействительным;
- в случаях нарушения порядка перезалога;
- в иных случаях, предусмотренных законом или условиями договора.
В деловой практике наиболее часто обременение доли в ООО прекращается в связи с исполнением должником обязательства, обеспеченного залогом.
Образец договор залога доли в уставном капитале ооо
Закладывать долю либо ее часть — право участников ООО, закрепленное Законом об обществах с ограниченной ответственностью.
Учитывая эти обстоятельства, договор залога доли в ООО получил широкое распространение в практике как юридических, так и физических лиц, являющихся собственниками участниками таких Обществ.
Залог доли в компании применяется наравне с залогом иного имущества или имущественных прав, правда, используется реже, чем, скажем, залог недвижимости, автомобилей, оборудования и другого подобного имущества.
Закладывать долю либо ее часть — право участников ООО, закрепленное Законом об обществах с ограниченной ответственностью. Учитывая эти обстоятельства, договор оол доли в ООО получил широкое распространение уставеом практике как юридических, так и физических лиц, являющихся собственниками участниками таких Обществ. Залог доли в компании применяется наравне с залогом иного имущества или имущественных прав, правда, используется реже, чем, скажем, залог недвижимости, автомобилей, оборудования и другого подобного имущества. Это бывает связано, как правило, с небольшой стоимостной оценкой доли или ее части. Но если актив оценивается высоко, соответствует размеру обязательства и способен обеспечить его исполнение, то он обязательно заинтересует кредитора, в том числе банк, если речь идет о получении кредита. Отдельный вопрос — залог единственной доли в ООО.
Залог доли залогга капитала ООО часто рассматривается кредиторами как ликвидный актив и хорошее обеспечение исполнения обязательства. Закладывать долю либо ее часть — право участников ООО, закрепленное Законом об обществах с ограниченной ответственностью.
Учитывая эти обстоятельства, договор залога доли в ООО получил широкое распространение в практике как юридических, так и физических лиц, являющихся собственниками участниками таких Обществ.
Залог доли в компании применяется наравне с залогом иного имущества или имущественных прав, правда, используется реже, чем, скажем, залог недвижимости, автомобилей, оборудования и другого подобного имущества.
Это бывает связано, как правило, с небольшой стоимостной оценкой доли или ее части.
Но если актив оценивается высоко, соответствует размеру обязательства и способен обеспечить его исполнение, то он обязательно заинтересует кредитора, в том числе банк, если речь капитале ооо о получении кредита.
Отдельный вопрос — залог единственной доли в ООО. В этом случае, по сути, обеспечением является весь бизнес, что чревато его выбыванием из собственности единственного участника.
Это наиболее рискованная сделка, но она возможна.
Обычно таким образом собственник бизнеса намерен привлечь в компанию инвестиции или иного рода внешнее финансирование, при котором единственная доля в ООО — серьезная гарантия и страховка для инвестора или кредитора.
Поскольку иных участников в Обществе нет, а устав при необходимости можно изменить, решение о залоге принимается единственным участником. По умолчанию это следует из положений ГК РФ о залоге, предметом которого выступают имущественные права.
Предотвратить такое развитие ситуации можно только условиями договора, но в этом случае риски кредитора повышаются, и он может не согласиться на уменьшение своих правомочий по сравнению с предусмотренными законом.
Наши юристы знают ответ на ваш вопрос Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблемуто спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно! Если договором предусмотрено возникновение залога в будущем, нотариус направляет в ИФНС заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ в течение 3-х дней с даты наступления сроков и условий возникновения залога.
Копия заявления в ИФНС, подготовленная нотариусом, в течение 3-х дней со дня удостоверения договора, направляется им в адрес Общества.
Если в договоре обязанность уведомления ООО возложена на одну из сторон, то нотариус вправе не выполнять со своей стороны орбазцы по уведомлению. Отмена длои также капитаде регистрации, которая осуществляется Договоора на основании судебного решения или заявления залогодержателя.
Организация золога, на котором ставится вопрос о залоге доли части доли, долей капиталее уставном капитале ООО, проводится согласно уставу и устоявшейся в компании практике.
Статья 22. Залог долей в уставном капитале общества
[Закон «Об обществах с ограниченной ответственностью»] [Глава III] [Статья 22]
1. Участник общества вправе передать в залог принадлежащую ему долю или часть доли в уставном капитале общества другому участнику общества или, если это не запрещено уставом общества, с согласия общего собрания участников общества третьему лицу. Решение общего собрания участников общества о даче согласия на залог доли или части доли в уставном капитале общества, принадлежащих участнику общества, принимается большинством голосов всех участников общества, если необходимость большего числа голосов для принятия такого решения не предусмотрена уставом общества. Голос участника общества, который намерен передать в залог свою долю или часть доли, при определении результатов голосования не учитывается.
2. Договор залога доли или части доли в уставном капитале общества подлежит нотариальному удостоверению. Несоблюдение нотариальной формы указанной сделки влечет за собой ее недействительность. Залог доли или части доли в уставном капитале общества подлежит государственной регистрации в порядке, установленном пунктом 3 настоящей статьи, и возникает с момента такой государственной регистрации.
3. В течение двух рабочих дней со дня нотариального удостоверения договора залога доли или части доли в уставном капитале общества, за исключением случаев, если в соответствии с гражданским законодательством либо договором залога доли или части доли в уставном капитале общества залог возникнет в будущем, нотариус, удостоверивший договор залога, подает в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, заявление о внесении соответствующих изменений в единый государственный реестр юридических лиц. Заявление направляется в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью нотариуса, удостоверившего договор залога доли или части доли в уставном капитале общества.
В случае, если залог доли или части доли в уставном капитале общества в соответствии с гражданским законодательством либо договором залога доли или части доли возникнет в будущем, заявление о внесении соответствующих изменений в единый государственный реестр юридических лиц подписывается и направляется в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, залогодателем в срок не позднее чем в течение трех дней со дня выполнения всех условий и наступления всех сроков, необходимых для возникновения залога.
В заявлении о внесении соответствующих изменений в единый государственный реестр юридических лиц должны быть указаны сведения о залогодержателе и о договоре залога.
Запись в едином государственном реестре юридических лиц об обременении залогом доли или части доли в уставном капитале общества погашается на основании заявления залогодержателя или на основании вступившего в законную силу решения суда.
Не позднее чем в течение двух рабочих дней с момента нотариального удостоверения договора залога доли или части доли в уставном капитале общества нотариус, совершивший нотариальное удостоверение договора залога, совершает нотариальное действие по передаче обществу, доля или часть доли в уставном капитале которого заложена, копии этого заявления. По соглашению сторон договора залога общество, доля или часть доли в уставном капитале которого закладывается, может быть уведомлено об этом одним из лиц, заключивших договор залога. В этом случае нотариус не несет ответственность за неуведомление общества о заключении договора залога.
4. При наличии управляющего залогом в заявлении о внесении изменений в единый государственный реестр юридических лиц указываются сведения о договоре или договорах залога, в отношении которых заключен договор управления залогом, а также сведения о договоре управления залогом и об управляющем залогом. Сведения о залогодержателе (залогодержателях) при наличии договора управления залогом или договора синдицированного кредита (займа), который предусматривает наделение кредитного управляющего правами и обязанностями управляющего залогом, в заявлении о внесении изменений в единый государственный реестр юридических лиц не указываются.
В случае, если договор управления залогом заключен после внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи об обременении залогом доли или части доли в уставном капитале общества, заявление о внесении соответствующих изменений в запись в едином государственном реестре юридических лиц направляется нотариусом в предусмотренном настоящей статьей порядке на основании обращения управляющего залогом. Обращения залогодержателей, сведения о которых содержатся в едином государственном реестре юридических лиц, для внесения указанных изменений не требуются.
В случае заключения договора управления залогом при наличии в едином государственном реестре юридических лиц сведений об ином договоре управления залогом и (или) об ином управляющем залогом либо в случае перехода прав и обязанностей управляющего залогом к другому лицу нотариус подает в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, заявление о внесении соответствующих изменений в единый государственный реестр юридических лиц по обращению нового управляющего залогом, к которому прилагается договор управления залогом, являющийся основанием для возникновения полномочий нового управляющего залогом. При этом в единый государственный реестр юридических лиц вносятся сведения о наименовании, дате заключения и номере договора или иной сделки, на основании которой произошла замена управляющего залогом.
При прекращении договора управления залогом нотариус на основании обращения всех залогодержателей, являющихся сторонами договора управления залогом, или иного уполномоченного в соответствии с договором или решением залогодержателей лица направляет заявление о внесении соответствующих изменений в единый государственный реестр юридических лиц, в соответствии с которым из единого государственного реестра юридических лиц исключаются сведения об управляющем залогом.
Абзац утратил силу. — Федеральный закон от 22.12.2020 N 447-ФЗ.