Карты с кэшбэком на топливо (заправки, АЗС) – 2023

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Карты с кэшбэком на топливо (заправки, АЗС) – 2023». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Решая вопрос, какую карту для АЗС выбрать надо обратить внимание не только на размер кэшбэка, но и на нужный тип пластика. Если планируется оплачивать покупки исключительно своими деньгами, то надо рассматривать предложения по дебетовым карточкам, а при желании пользоваться для оплаты на АЗС и в других местах деньгами банка надо выбирать подходящий вариант из списка кредитных карточек.

Основные функции и особенности

• Главное отличие от других банковских карт с cashback, разумеется, в максимально выгодном проценте возврата средств при оплате на АЗС любых покупок, включая топливо, еду, средства гигиены, автохимию и многое другое. Огромным плюсом являются стабильно высокие ставки на данную категорию покупок — от 5% до 10%;
• Часто встречаются кобрендовые предложения. Например, дебетовые карты с кэшбеком на АЗС «Открытие-ЛУКОЙЛ», которые возвращают процент от покупок только при оплате на заправочных станциях одного бренда. Для некоторых автовладельцев это может быть не самым удобным вариантом.

В остальном, карты с кэшбэком на АЗС имеют такие же возможности, как и другие предложения с данной функцией:

• возвращают проценты деньгами или бонусами,
• могут иметь кредитный лимит или начисляют проценты на остаток;
• имеют платное или бесплатное годовое обслуживание;
• требуют или не требуют выполнения минимального лимита на покупки;
• имеют лимит на ежемесячную сумму, которую Вы можете вернуть с покупок.

04.09.2022 – Появилась информация, что оплата на Яндекс Заправках картами ПС Мир стала проходить с не бензиновым МСС 3990.

НСПК выделяет коды 3990-3999 для экосистем в рамках специальной программы межбанковских вознаграждений, т.е. они могут быть/появиться не только на заправках Яндекса.

Обычно МСС 3990 у банков без повышенного кэшбэка, а у некоторых (например, Авангард) в исключениях для него.

Многие пользователи банковских услуг имеют автомобиль. А у некоторых работа связана с автомобилем, при этом регулярно нужно заезжать на заправки и тратить деньги (обычно собственные). Конечно, хочется на АЗС (MCC 5541) получать существенный кэшбэк, тем более что бензин постоянно дорожает. А возможностей получить кэшбэк/скидку от 5% – много, есть карты с кэшбэком 10%.

Вот какие способы и средства есть на сегодня, и их можно и нужно комбинировать.

Основные функции и особенности

Дебетовые и кредитные карточки, выгодные автолюбителям, отличаются от стандартных предложений по нескольким параметрам:

1. Кэшбэк за заправку топлива, сопутствующих товаров. С такой банковской картой можно выгодно приобретать бензин, масла, автоаксессуары, еду, автохимию и другие товары, представленные в магазинах автозаправочного комплекса. Максимальный размер cash back достигает 10 процентов от стоимости покупки, что при среднем чеке в 1000 рублей составляет 100 рублей.
2. Кобрендинговые предложения. Банки сотрудничают с нефтеперерабатывающими компаниями и выпускают совместный продукт. Такой топливной картой можно расплачиваться только на заправочных станциях одного бренда, например, Лукойл, Роснефть или Газпромнефть. Зато клиенты получают дополнительные преимущества в виде акций, спецпредложений, дополнительных скидок от АЗС.

Лимиты начислений кэшбэка за отчетный период, ограничения на снятия наличных, годовое обслуживание (платное или бесплатное), тип кэшбэка (бонусами, деньгами) и прочие нюансы использования карточек зависят от выбранного тарифного плана.

Целесообразно уточнять эти моменты на сайте или у сотрудника банка перед оформлением, делать сравнение с предложениями других банков.

Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС:

Карта	Тип кэшбэка	Максимальное начисление за месяц	Как можно потратить	Выпуск	Обслуживание в год, руб.
Тинькофф Блэк	Рублевый	6000	Компенсация покупок	Бесплатно	Условно бесплатное
Тинькофф Drive	Рублевый	6000	Компенсация покупок
Альфа-банк CashBack	Рублевый	5000 (Стандарт), 7000 (Премиум)	На свое усмотрение
Открытие OpenCard	Бонусный	Бонусный	Компенсация покупок	Бесплатно
Росбанк #Можно все	Бонусный	15000	На свое усмотрение	599
Сбербанк Карта с большими бонусами	Бонусный	5000	Компенсация покупок	4900
ВТБ Мультикарта	Бонусный	3000	Обмен на деньги или товары	Условно бесплатное
АК БАРС Generation	Бонусный	1500	Покупки у партнеров
Газпромбанк-Газпромнефть	Бонусный	Не ограничено	АЗС «Газпромнефть»	Бесплатно
Газпромбанк-Автодрайв	Бонусный	Не ограничено	АЗС «Газпромнефть»
РСХБ-Роснефть	Бонусный	5000	АЗС «Роснефть» и «ТНК»	Условно бесплатное
Открытие Лукойл	Бонусный	3000	АЗС «Лукойл»	Бесплатно
Уралсиб-Лукойл	Бонусный	3000	АЗС «Лукойл»	699
МКБ-BPClub	Бонусный	Не ограничего	АЗС BP	999

Серьезных подходных камней у банковских продуктов для автолюбителей нет. Главное, внимательно изучить условия получения возврата:

• минимальную сумму трат по карте;
• максимальный кэшбэк за отчетный период;
• список АЗС и набор услуг для автолюбителей с кэшбэком;
• операции, за которые не положен возврат;
• возможность использования накоплений (на свое усмотрение, компенсация определенных покупок, обмен на товары, оплата услуг и пр.);
• тип кэшбэка (балльный, рублевый);
• у ряда банков начисления по кредитным и расчетным карточкам одинаковые, нет смысла заводить кредитку для быстрейшего накопления.

Opencard банка Открытие

ФК Открытие выпускает кредитные и дебетовые карточки по тарифу Opencard. Обслуживание всех видов пластика осуществляется бесплатно. За его изготовление при проведении первой операции со счета снимается 500 р. Но эти деньги возвращаются после достижения оборота в 10000 рублей. К каждой карточке допустимо выпустить до 5 «допок». Кредитка может иметь лимит до 500000 р. Ставка устанавливается в пределах 19,9-29,9%. Беспроцентный период до 55 дней, применяется он только к покупкам. При снятии наличных по кредитному пластику взимается дополнительная плата в 3,9% плюс 390 р.

Программа предусматривает возврат части стоимости всех покупок на отдельный бонусный счет. Бонусы можно израсходовать на возврат денег за покупку на 3000 руб. и больше. Стандартный размер вознаграждения– 1%, он начисляется при обороте свыше 5000 руб. за месяц. Максимальный размер кэшбэка в 3% можно получить за счет действующих надбавок:

• +1%, если за месяц проведено платежей в онлайн-банке по шаблонам на 1000 руб. и больше;
• +1%, если суммарно на всех картах клиента остаток был не меньше 100000 руб.;
• до 3% сразу, если есть кредитка Opencard и за отчетный месяц задолженность по ней погашалась в размере не больше минимального платежа, увеличенного на 1000 руб.

По всем картам клиента бонусы начисляются на общий счет. Оно не может превышать 15 тыс. баллов в месяц.

#Всёсразу Райффайзенбанка

Выпускается в варианте кредитки и «дебетовки». По кредитной карточке клиенту может быть предоставлен лимит до 600000 р., ставка по кредиту составит от 26,5%. По ней также доступен беспроцентный период до 52 дней, действующий только на покупки. К «дебетовке» можно открыть сберегательный счет с начислением до 5,5% годовых. Независимо от выбранного типа карты (кредитная или дебетовая) ее обслуживание в стандартном дизайне обойдется в 1490 руб./год, а в персональном оформлении – 1990 руб./год. При этом новым клиентам Райффайзенбанка доступен первый год бесплатного обслуживания пластика в стандартном дизайне.

Бонусная программа предусматривает получение баллов за покупки. Они в дальнейшем могут конвертируются в рубли. Начисление бонусов происходит по следующим правилам:

• 1 бонус за покупки на 50 р. – для владельцев кредитки
• 1 бонус за 50 р. – для владельцев «дебетовки, являющихся новыми клиентами (только в течение 1 года)
• 1 бонус за 100 р. – для держателей дебетового пластика по стандартным условиям

Дополнительно могут зачисляться подарочные бонусы в праздники. Максимальный кэшбэк по кредитке – 5%, а по дебетовому пластику – 3,9%.

Главное преимущество карт с кэшбэком на АЗС – возможность сократить затраты на топливо. Ежемесячно они позволяют вернуть до 10% от таких расходов. А также многие карточки позволяют получать возврат части стоимости и по другим продуктам. Дополнительно у данной категории продуктов можно отметить следующие плюсы:

• возможность выбрать подходящий вариант карты – дебетовая или кредитная;
• простая процедура оформления, даже в случае получения карты с кредитным лимитом;
• удобное управление финансами через онлайн-сервисы, доступные бесплатно во всех банках;
• повышение безопасности за счет снижения количества наличных в карманах.

Как правильно выбрать карту с кэшбэком на АЗС

Решив, что пора начать экономить на топливе, необходимо выбрать подходящую банковскую карту. При выборе обратите особое внимание на следующие параметры:

1. Ежегодные эксплуатационные расходы – существует множество достойных вариантов, за которые не нужно ничего платить. Дебетовая или кредитная карта с cashback на автозаправочных станциях и бесплатным обслуживанием была бы идеальна не только для заправки автомобиля, но и для других ежедневных платежей.
2. Размер процентов на остаток собственных средств – чем выше, тем лучше. Поэтому рассматривайте варианты со ставками 7% и выше.
3. Сборы и комиссии – обратите внимание, есть ли комиссии за снятие наличных в иностранных банкоматах, межбанковские переводы, пополнение счета.
4. Максимальный лимит cashback – все банки устанавливают ежемесячный лимит на сумму cashback на покупки. Расходы, превышающие эту сумму, не возмещаются.
5. Размер cashback на другие покупки – жизнеспособная банковская карта позволит вам получать компенсацию почти за все ваши расходы. Чаще всего банки предлагают “cashback на все” в размере 1%.

«MTS Cashback» МТС Банка

Банк МТС начисляет пользователям своих карт повышенный кэшбэк в размере 5% в двух постоянных категориях — «АЗС» и «Аптеки».

Кроме того, каждый квартал банк устанавливает дополнительные категории с повышенными отчислениями (тоже в размере 5%). В июле-сентябре 2020 года это — «Бильярд и боулинг», «Кинотеатры», «Активные игры и развлечения». При покупке товаров из прочих сегментов возвращается 1% от суммы потраченных денег.

Максимум держателю пластика данного банка может быть начислено 10 000 рублей кэшбэка. Правда, полученные средства можно использовать не на все цели, а только на оплату мобильной связи сотового операторы МТС либо покупку каких-либо товаров в одноименных салонах связи.

На остаток денежных средств по карте банк начисляет владельцу вознаграждение в размере 4% годовых. Кроме того, карты «MTS Cashback» могут работать как кредитные (то есть банк предоставляет по ним кредитные лимиты).

Кто может участвовать в акции

Сделать это можно в любое удобное время сразу после регистрации, через несколько дней или месяцев.

Партнеры сервиса: магазины и банки Не только в городе, но и искать нужные заправки на трассах. Виртуальными баллами можно оплачивать топливо и товары на АЗС «Лукойл». За участие в акциях клиенту начисляются дополнительные баллы. Накопленные баллы могут быть использованы в течение года после начисления, потом они сгорают. И скидка не может равняться 100% стоимости товара. Вместо реальной пластиковой карты можно применять виртуальную, интегрированную в мобильное приложение.

Какие программы предлагают банки автовладельцам?

Семь из 25 крупнейших банков предлагают специальные карты для автовладельцев. РБК разбирался, кому и чем они могут быть интересны

Автокарты — один из самых популярных карточных продуктов банка «Открытие», рассказывает его старший вице-президент и директор по розничным продуктам Антон Сафонов. Из 25 крупнейших банков по числу выпущенных карт предложения для автовладельцев есть у семи кредитных организаций.

Одни банки предлагают возвращать часть средств, потраченных на автомобиль: заправка на АЗС, ремонт, покупка запчастей. Карты с кешбэком для автовладельцев есть у «ЮниКредита», Кредит Европа Банка, Тинькофф Банка и «Открытия». Другие — Газпромбанк, «Уралсиб» и то же «Открытие» — предлагают бонусную программу: за заправку на конкретной АЗС на карту зачисляется какое-то количество баллов, которые потом можно тратить на бензин.

Похожие записи:

• Что делать, если вы – новичок в аптеке?
• Россиянам напомнили, кто может выйти на пенсию в 2023 году
• «Волонтерство за границей — как жить и работать за границей бесплатно»